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2014年10月28日

阿思達克通訊社10月13日訊,兩位消息人士向大智慧通訊社獨家透露,央行[微博]正在緊急調研銀行委托貸款和承兌匯票的余額變化情況,要求各中心支行于10月14日前上報相關數據與分析。 

一位了解此事的消息人士稱,央行是在10月11日通過電話傳達的通知,并未下發正式文件,亦未說明調研原因,“算是臨時緊急調研”。 

另有央行地方支行人士證實了上述消息,他表示,“11日下午接到省中心支行的電話通知,要求我們下周一(13日)前上報轄內委托貸款和承兌匯票的余額變化情況,這么一句話,沒有其他任何說明,我們也不清楚緊急調研的目的。總行要求各中心支行是下周二(14日)前上報。” 

業內人士猜測,央行此次緊急調研,不排除與影子銀行有關。大智慧通訊社日前從央行人士處獨家獲悉,央行擬構建影子銀行的監管體系,正在進行前期調研。 

IMF[微博]最新發布的《全球金融穩定報告》認為,影子銀行問題在中國比較突出,其融資增速已達到銀行信貸增速的近兩倍,需要監管者們更為密切地監測。 

《報告》并指出,在中國,委托貸款、信用貸款是構成影子銀行社會融資的主要部分,且都游離于受到高度監管的銀行體系之外。此外,中國的影子銀行還包括公司債券和銀行承兌匯票,后者指由銀行開立擔保函,它的客戶可以用來為交易融資。許多跡象表明,有一些業務(如對公司的貸款)從傳統銀行轉移到非銀行部門。 

委托貸款方面,央行披露的數據顯示,今年1月至8月,我國新增委托貸款將近1.65萬億元,占社會融資規模達14%,這一數字創下今年2月以來的新高。2013年委托貸款新增2.55萬億元,同比多增1.26萬億元,相當于2013年全年新增人民幣貸款的28.6%,新增規模達到2012年的近兩倍。且需要注意的是,2013年末委托貸款的余額高達8.2萬億元,而2011年底委托貸款余額僅4.96萬元,兩年時間激增65%。 

雖然委托貸款正式的監管辦法尚未出臺,但其中的風險,早已經引起了監管部門的關注。央行在2013年金融穩定報告中曾指出,“部分上市公司為追求高額收益,盲目發展非主營業務,通過銀行貸款和發債等方式融入低成本資金,用于發放委托貸款或購買理財產品,不僅可能導致上市公司主業空心化,影響實體經濟發展,當貸款項目或理財產品出現風險時,還可能將風險倒灌回銀行體系”。 

今年以來,委托貸款的監管政策也在逐漸加碼。大智慧通訊社此前獨家報道,央行近期先后下發《關于將委托貸款信息全面納入金融信用信息基礎數據庫的通知》和《關于規范委托貸款統計相關事宜的通知》,要求將委托貸款信息全面納入金融信用基礎數據庫,信息報送存在問題的機構應于2014年底完成整改工作,并要求財務公司確保在2015年上半年完成正式接入工作;同時,央行規定金融機構發放的銀團貸款納入普通貸款核算,不得計入委托貸款。 

與此同時,繼銀監會主席尚福林在年中工作會議上表態下半年“研究出臺委托貸款管理辦法,規范委托貸款業務”后,上海銀監局9月下發《關于對異地在滬中小商業銀行委托貸款調研的通知》,摸底各行委托貸款現狀并征求意見。 

承兌匯票方面,央行貨幣政策報告顯示,2014年6月末,全國銀票承兌余額為10.2萬億,比年初增加了1.2萬億,同比增長11.4%,上半年承兌的發生量為11萬億。在金融機構中,12家股份制銀行是銀行承兌匯票發行的主力,2014年6月末的數據股份制銀行余額是4.54萬億元,約占市場總量的44.5%,五大行余額是2.1萬億元,約占市場總量的21%,其中金融機構為3.56萬億,約占市場總量的35%。 

浙江一家城商行分行行長向大智慧通訊社表示,尤其對中小銀行來說,做承兌業務很積極,主要因其帶動保證金存款的增長,對銀行對公存款貢獻大,但也存在客戶以虛假購銷合同和增值稅發票等方式,套取銀行資金,風險不小 。

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